Leitura Imediata — Visão Geral do Mês
Diagnóstico Comparativo — Agosto vs. Setembro/2026
Agosto / 2026
CONCILIADO ✓- PIX Marketplace/notebook R$ 2.815,12 → Aquisição de ativo (notebook)
- Facebook Ads R$ 1.500,00 → Marketing
- DEMERGE R$ 538,81 → Plataforma do site (Hostinger) — Operacionais/Tecnologia
- Município de BH R$ 421,11 → Impostos/Taxas
- Valin R$ 303,00 → Mensalidade do software EMUSYS — Operacionais
- Helíade R$ 550,00 → Prestador de serviço — evento dos professores
Setembro / 2026
OPERAÇÃO PLENAFatores Determinantes da Variação (Agosto → Setembro)
Despesas de Setembro/2026 por Categoria
| Categoria de Despesa | Distribuição Visual | Valor (R$) | % do Total |
|---|---|---|---|
| Comissões de Professores (16 docentes · ref. 08/2026) | R$ 16.105,53 | 52,9% | |
| Staff Interno e Temporário | R$ 6.700,00 | 22,0% | |
| Letreiro de Fachada (Melhoria física/comunicação) | R$ 2.365,00 | 7,8% | |
| Marketing (Agência CASUS + Comunicação) | R$ 2.250,47 | 7,4% | |
| Casa Aberta (Projeto cultural - recorrente mensal) | R$ 1.632,44 | 5,4% | |
| Operacionais e Serviços Gerais | R$ 1.137,24 | 3,7% | |
| Aquisição de Ativos (Equipamentos/bens) | R$ 243,29 | 0,8% | |
| TOTAL DAS DESPESAS OPERACIONAIS | R$ 30.433,97 | 100,0% |
Estrutura Financeira & Decisão Estratégica
Diferença calculada entre a Operação Plena mensal e a Receita Típica. Já considera a atividade Casa Aberta como despesa recorrente mensal.
Receitas totais: R$ 186.637,98
Despesas totais: R$ 169.500,31
Caixa Atual: R$ 13.769,53 vs. Piso Mínimo de Segurança Recomendado: R$ 22.000,00.
Somatório de investimentos pontuais em letreiro da fachada (R$ 2.365,00) e aquisição de ativos (R$ 243,29).
Decisão Executiva da Diretoria
Valor mensal de investimento na reserva definido pela diretoria.
Reserva CDB Itaú — Fundo de Continuidade Operacional
Fundo de Reserva em CDB DI Itaú
Aportes realizados: R$ 6.000,00 em 28/08/2026 e R$ 6.000,00 em 10/09/2026 (Total aplicado: R$ 12.000,00).
O valor do aporte mensal é variável e definido conforme o fluxo financeiro do mês. Não há parcela fixa: meses com caixa mais folgado permitem aportes maiores (ex.: R$ 6.000,00), meses apertados permitem aportes menores (ex.: R$ 2.000,00). O compromisso é a continuidade do aporte, não o valor fixo.